Vill du leva på trading och få tillgång till kapital du bara kunnat drömma om? Som funded trader hos en prop firm kan du handla med företagets pengar och dela vinsten. Men bakom kulisserna döljer sig hemligheter som kan avgöra din framgång. I den här artikeln avslöjar vi vad du verkligen behöver veta för att lyckas – och vad du måste se upp för. Läs vidare för att ta reda på hur du kan förvandla din tradingdröm till verklighet.
Vi använder själva:
>> FTMO
>> The5ers
Vad är en prop firm?
På senare år har det blivit mycket populärt att handla via så kallade prop firms. Det är ett alternativ till att handla med sina egna pengar, som hos exempelvis Markets. Prop är en förkortning för Proprietary, vilket innebär att du som trader INTE handlar med dina egna pengar, utan finansieras eller betalas av ett externt företag, ett så kallat prop firm, där du får ett ”funded account”. På så sätt kan en prop firm fungera som en slags ”hävstång” för dig och din ekonomi, eftersom du med en prop firm kan handla för mycket större belopp än vad du faktiskt har råd med själv.
Detta är möjligt eftersom företaget tror så mycket på dina förmågor som trader att de är villiga att göra kapital tillgängligt för dig, som du sedan kan använda för att handla.
Som trader får du sedan en procentandel av alla vinster du gör, medan prop firmen får resten. Vanligtvis kommer uppdelningen att vara cirka 75 procent till dig och 25 procent till det prop firmen du arbetar med. Pengarna delas ut antingen varannan vecka eller varje månad. Men bara om du har genererat en avkastning under den månaden. Annars får du ingenting.
Låt oss ta ett exempel:
Du kontaktar en prop firm som heter X. Detta företag är villigt att arbeta med dig och förser dig med ett handelskonto med 100 000 USD, ett så kallat funded account. Du börjar handla och efter en månad har du lyckats generera en avkastning på 10%, motsvarande 10.000 dollar. Detta har nu blivit ditt benchmark och du får 75 procent av pengarna, dvs. 7 500 dollar. Nästa månad går det inte lika bra och du förlorar 2%, vilket gör att ditt totala konto sjunker till 107 800 USD. Eftersom ditt benchmark var 110 000 USD får du inga pengar den månaden. Å andra sidan behöver du inte betala tillbaka några pengar heller. Du får hoppas att du får över 110 000 dollar i avkastning under en av de kommande månaderna.
Som du kan se från ovanstående beräkning kan handel genom en prop firm vara mycket attraktivt. Du kanske inte har mycket pengar att handla med själv, och en prop firm kan därför fungera som en slags ”hävstång” för dig och din ekonomi, så att du kan handla med mycket mer pengar än du faktiskt har råd med.
Hur blir jag godkänd hos en prop firm?
För några år sedan var man tvungen att vara en professionell trader med rätt referenser för att kunna handla med andras pengar. Men under de senaste åren har det blivit mycket lättare att komma igenom nålsögat. Du behöver inte visa upp några diplom eller bära slips. Istället måste du med en typisk prop firm klara ett praktiskt handelstest där du bevisar att du kan göra en avkastning på papperspengar under en tidsperiod SAMTIDIGT som du visar att du kan hantera din risk.
Det handlas primärt med forex, index och råvaror som CFD. Sällan aktier.
För att kvalificera dig är allt du behöver göra att hitta en online prop firm och sedan betala någonstans mellan $300 och $500 för att ta ett test.
De flesta tester äger rum i två faser, och först när du har klarat både fas 1 och fas 2 är företaget redo att ge dig ett finansierat konto och kapital att handla.
Ett typiskt test kan se ut så här:
Du betalar 400 dollar och får nu ett handelskonto med tillgång till 2 faser:
Fas 1: Du får 50 000 dollar i demopengar och måste nu generera en avkastning på 5 000 dollar UTAN att förlora 2 500 dollar på en enda dag eller 5 000 dollar under hela perioden (så kallad drawdown). Samtidigt måste du handla i minst 4 dagar.
Om du klarar detta test kommer du att gå vidare till fas 2:
Fas 2: Du får 50 000 dollar i demopengar och måste nu generera en avkastning på 2 500 dollar UTAN att förlora 2 500 dollar på en enda dag eller 5 000 dollar under hela perioden (Drawdown). Samtidigt måste du handla i minst 4 dagar.
Om du inte klarar ett av de två testerna är du ute omedelbart och du har förlorat de $400 som det kostade att ta testet. Men om du klarar båda testerna har du tagit dig igenom nålsögat och kommer nu att ha pengar tillgängliga och en överenskommen fördelningsnyckel för din potentiella avkastning.
Observera att reglerna för maximal drawdown fortfarande gäller när ett ”riktigt konto” görs tillgängligt för dig. Därför måste du alltid vara medveten om din risk i förhållande till din avkastning. Om du inte uppfyller kraven kommer du att vara ute ur spelet från en sekund till en annan.
Å andra sidan, om du konsekvent ökar värdet på ditt konto under många månader samtidigt som du följer drawdown-reglerna, kommer du ofta att få handla för mer och mer pengar. Om du är en bra trader kan det sluta med att du handlar för miljontals dollar och du kan med rätta kalla dig själv för en ”professionell trader”.
Vilken prop firm ska jag välja?
Det finns många olika prop firms, men under 2023 och 2024 stängdes ett stort antal ner eller förlorade rätten att använda MetaTrader-handelsplattformen. Detta berodde på fusk och tvivelaktiga affärsmetoder. Se avsnittet ”Vad som verkligen sker bakom kulisserna”.
Därför bör du vara mycket försiktig när du väljer en prop firm, för om företaget stänger har du förlorat dina pengar.
På daytrading.se använder vi främst två prop firms nämligen FTMO och The5er.
Vi har ingen bakgrundskunskap om dessa två företag, men de är bland de äldsta i branschen och har fortfarande tillgång till den allmänt använda MetaTrader-handelsplattformen. De har också bra support, och vi har ännu inte hört talas om något fusk med utbetalningar från dem som använder FTMO eller The5er. Det betyder dock inte att det inte kan uppstå tvivelaktiga situationer när man använder en av de två plattformarna. Vi har bara inte upplevt det ännu, och det är därför vi lyfter fram dem bland många andra.
FTMO prop firm
En av de mest populära och äldsta prop firmsen. Företaget har en mycket enkel och transparent uppsättning regler. Du måste gå igenom två steg för att få ett finansierat konto.
- FTMO-konto med fiktiva medel upp till $200,000
- Accepterar MT4
- Få upp till 90% av simulerade vinster
- Performance Coaching sessioner
- FTMO Premium-program
- Handelsverktyg och tjänster
>>>>>>> Se mer hos FTMO
The5ers prop firm
Också en av de äldre prop firms som används av många. The5ers erbjuder tre olika kontotyper samt ett aktiekonto. De tre CFD-kontona kallas Bootcamp, Hyper Growth och High Stakes. Reglerna är striktast på Bootcamp, som består av 3 faser, men i gengäld kan du i slutändan få upp till 100% av din avkastning. I Hyper Growth kan du få 50% av din avkastning redan efter fas 1 och du kan växa ditt konto upp till 4 miljoner dollar. Men läs de många reglerna noggrant.
- Konto med medel upp till 4 miljoner dollar
- Accepterar endast MT5
- Flera olika program
- Webbseminarier och live-evenemang
>>>>>>> Se mer hos The5ers
När du väljer propfirms är det viktigt att titta på följande:
- Hur många år har företaget funnits? Det finns många gråzoner i branschen, så det är en fördel om företaget har funnits länge.
- Vad säger användarna? Kolla trustpilot och sök på nätet efter vittnesmål.
- Vilken plattform använder de? På daytrading.se föredrar vi MetaTrader eftersom du kan ansluta ett brett utbud av strategier.
- Hur stora är spreadarna och avgifterna över natten? Dessa dolda avgifter kan avsevärt försvaga dina vinster.
- Kan du handla med robotar/Expert Advisors? Att komplettera dina affärer med Expert Advisors kan vara mycket fördelaktigt.
- Hur stort handelskonto / finansierat konto kommer du i slutändan att få? Ju större konto, desto bättre. Då har du något att sträva efter.
- Har företaget många regler för dina affärer? Om det finns för många regler (t.ex. om företaget inte tillåter handel under nyheter eller något annat) kan det vara ett tecken på att det enskilda prop-företaget verkligen vill att du ska misslyckas.
Hur bra behöver jag vara på trading?
Många unga traders är extremt självsäkra när de börjar handla. På daytrading.se möter vi många som börjar med stora gester och våta drömmar om snabba bilar och vita sandstränder. Men daytrading är SVÅRT, och det inser de flesta snabbt när de försöker klara fas 1 och 2 för att bli en godkänd ”funded trader”.
Det största problemet är vanligtvis INTE att generera en avkastning, utan att kombinera den med låg risk. Detta är något som få människor verkligen lyckas göra månad efter månad.
Med hög hävstång och höga insatser är det inte svårt att ”vinna jackpotten” i en enda handel, men sannolikheten för en nedgång i en prisgraf är alltid ungefär densamma som en uppgång, och utan strategi och riskhantering kommer du snabbt att få slut på tur och få ditt konto stängt på grund av ett alltför stort underskott.
Innan du köper en massa tester (challenges) från olika prop firms bör du därför handla med demopengar under en längre tid för att se om du faktiskt kan uppfylla kraven. Tänk på att det inte är någon mening med att knappt klara testet om du sedan kastas ut i det ögonblick du äntligen har ”riktiga pengar” att handla för. För att bli en bra professionell trader krävs med andra ord en konsekvent strategi som fungerar månad efter månad.
Här på daytrading.se har vi massor av strategier som du kan arbeta med och prova. Vissa strategier fungerar bara på vissa typer av marknader, andra fungerar bara under vissa perioder. Ta en titt på våra kurser och förbättra dina färdigheter. Det är också en mycket bra idé att kombinera din manuella strategi med hjälp av så kallade robotar/Expert Advisors som kan anslutas till MetaTrader-plattformen. Dessa robotar är tillåtna med de flesta prop-företag. Du kan läsa vår artikel om ämnet här.
Vad pågår egentligen bakom kulisserna?
Som nämnts tidigare i den här artikeln har det varit en hög omsättning av prop firms de senaste åren. Detta beror på att branschen tyvärr är full av fusk.
De flesta traders antar att varje prop-företag verkligen letar efter bra traders att tjäna pengar med.
Tyvärr är verkligheten annorlunda.
- De flesta prop-företag lever INTE av avkastningen från bra traders. De lever av inkomsterna från de dåliga. Med andra ord är deras huvudsakliga verksamhet de pengar som traders betalar för att ta ett test, och eftersom de flesta traders misslyckas med testet kan företaget samla in pengarna utan att ta någon risk. I genomsnitt sägs det att en vanlig trader försöker ta ett test 7 gånger med en prop firm innan han/hon passerar. Och även när de klarar det brukar de falla av under månaderna som följer eftersom risken i affärerna ändå blir för hög.
- De flesta prop-firmor ger dig faktiskt aldrig riktiga pengar att handla för – även om du klarar deras tester och får ett så kallat finansierat konto. De ärliga prop-firmsen kommer naturligtvis att betala dig för den avkastning du har genererat, men pengarna kommer inte från din egen handel utan från alla traders som betalar en avgift för att göra ett test med samma prop firm.
På så sätt är en prop firm faktiskt inte intresserad av att du klarar deras test och sedan tjänar pengar månad efter månad. Eftersom det är en ren kostnad för dem. Istället hoppas de att du misslyckas förr eller senare så att de kan ta ut din avgift och undvika att betala ut.
Hela strukturen hölls som en ”offentlig hemlighet” i flera år, och som ett resultat levde många prop firms i en skuggzon och kallade sig handelsplattformar UTAN att följa de regler och krav som finns i EU för reglerade mäklarfirmor.
Men under 2022 och 2023 hamnade företagen i myndigheternas strålkastarljus, och de måste nu understryka att traders som handlar hos dem faktiskt bara handlar med papperspengar, även om du har klarat deras ”tester”. På så sätt är det lättare att inse vad som verkligen händer ”bakom kulisserna”.
Betyder allt detta att du bör undvika propfirms helt och hållet?
Nej, inte nödvändigtvis. Men lura inte dig själv att du samarbetar med din prop firm. I själva verket är prop firmen en slags motståndare och ditt jobb är att hela tiden hålla dig till reglerna så att företaget inte har någon ursäkt för att sparka ut dig. För det gör de mer än gärna.
Samtidigt kan du använda denna kunskap för att välja en prop firm som har en lång historia och bra användarbetyg. Ett sådant företag har sannolikt hittat en bra balans mellan kostnader och intäkter och inser att de måste betala sina duktiga traders om de vill ha en bra image och en hållbar verksamhet på lång sikt. Även om en bra trader är en kostnad för dem.
Hur betalar jag skatt på vinsten?
I kapitlet ovan beskrev vi hur man ofta inte handlar för riktiga pengar med en prop firm överhuvudtaget – även om man har klarat deras test. Det är förstås konstigt, men ur ett skatteperspektiv är det enkelt. När du får pengar från en prop firm ska du deklarera det som en vanlig inkomst, precis som ett jobb eller en konsultanställning. Företaget betalar dig för ett ”jobb” som i princip inte har något med trading att göra.
Det är dock viktigt att du gör din due diligence i förhållande till DIN prop-firm. Handlar du med riktiga pengar och vad är det egentligen som händer under motorhuven? Detta kan variera från företag till företag och det är upp till dig att ta reda på det.
Hur mycket kan man tjäna som trader?
Följande video förklarar lite om möjligheterna som trader.